מדריך משתמש

מבוא — מהי המערכת

InvestIQ היא פלטפורמה לניהול תיק השקעות חכמה. המערכת מנתחת שווקים, ממליצה על עסקאות, ומסייעת בניהול סיכונים. סוכני AI פועלים 24/7 כדי לאתר הזדמנויות ולהתריע על סיכונים.

לאחר רכישת המנוי — מה צריך לעשות

1. 1רכישת מנוי שנתי ($199/שנה) דרך כרטיס אשראי במערכת תשלומים מאובטחת.
2. 2לאחר התשלום, המערכת משחררת את כל הנעילות והופכת לפעילה במלואה — כולל אפשרות חיבור לברוקר.
3. 3חיבור לברוקר אמיתי — כדי שהמערכת תוכל לבצע עסקאות אמיתיות בשוק (הסבר מפורט בהמשך).
4. 4הגדרת הון התחלתי ומאגר מזומן זמין למסחר.
5. 5בחירת מצב ניהול (אוטומטי או חצי-אוטומטי / ידני) לפי העדפתכם.

חיבור לברוקר — איך עושים את זה

ברוקר הוא גוף פיננסי שדרכו מתבצעות העסקאות בפועל בבורסה. בלי ברוקר, אי אפשר לקנות או למכור ניירות ערך אמיתיים. המערכת תומכת במספר ברוקרים מובילים (Interactive Brokers, Alpaca, eToro, Schwab ועוד). החיבור מאובטח בהצפנה מלאה.

1. 1ראשית הרשמו למסחר בניירות ערך אצל אחד הברוקרים העדיפים עליכם וניתן להתחבר אליו למערכת API.
2. 2לאחר תהליך ההרשמה הפקידו כסף דולר/שקל אצל הברוקר לצורך מסחר בניירות ערך.
3. 3בקשו מהברוקר שלכם מפתח API (API Key) וסוד (Secret). רוב הברוקרים מאפשרים זאת דרך אזור המפתחים באתר שלהם.
4. 4באפליקציה, עברו להגדרות → ברוקרים ולחצו על "חיבור ברוקר חדש".
5. 5בחרו את סוג הברוקר מהרשימה (למשל Interactive Brokers).
6. 6הזינו את מספר החשבון אצל הברוקר ואת מפתח ה-API שקיבלתם.
7. 7בחרו מצב פעולה: "נייר" (סימולציה) או "חי" (עסקאות אמיתיות). מומלץ להתחיל ב"נייר" לבדיקה.
8. 8לחצו "שמור" — המערכת תבדוק את החיבור ותציג סטטוס "מחובר".
9. 9לאחר חיבור מוצלח, המערכת תסנכרן את יתרת החשבון ותאפשר ביצוע עסקאות.

מצבי ניהול התיק

המערכת תומכת בארבעה מצבי ניהול. ניתן לעבור בין המצבים בכל עת. בכל המצבים, המערכת פועלת ברקע כל עוד יש מזומן זמין במאגר המתאים — היא מנתחת, עוקבת אחר המניות בתיק, ומפעילה הגנות (סטופ לוס, טייק פרופיט) בהתאם למצב הניהול שנבחר.

1. 1אוטומטי מלא — למשקיע המתחיל ולמי שאינו מבין ו"מתעצל" לעסוק ברכישת ניירות ערך בעצמו. סוכני AI מנתחים ומבצעים עסקאות לבד כאשר ציון הביטחון גבוה מספיק (מעל 8.5). המערכת רצה ברקע ופועלת כל עוד יש מזומן במאגר האוטומטי. המערכת קובעת ומנהלת את הוראות המסחר — הסטופ לוס (הפסד) והטייק פרופיט (רווח) — המשקיע לא יכול לשנות אותם. מרגע שנתתם אישור למצב אוטומטי, המערכת ממשיכה לפעול עד שתעצרו אותה ידנית (ראו "הקפאת פעילות").
2. 2חצי-אוטומטי קשיח — למשקיע המתחיל שרוצה שליטה על בחירת ניירות הערך. סוכני AI מייצרים הצעות עסקה, ואתם מאשרים או דוחים כל עסקה בעמוד "עסקאות". המערכת קובעת ומנהלת את הוראות המסחר — הסטופ לוס (הפסד) והטייק פרופיט (רווח) — לא ניתן לשנות אותם. נקודת השליטה שלכם היא אישור או דחיית העסקה בלבד.
3. 3חצי-אוטומטי גמיש — למשקיע המתחיל שקצת יותר מבין במסחר בניירות ערך. אפשרות זאת מומלצת למי שקצת יותר מבין במסחר בניירות ערך ומאפשרת גמישות בכל עסקה בנפרד. סוכני AI מייצרים הצעות עסקה, ובעת אישור — לאחר שבחרתם את מצב הניהול "חצי-אוטומטי גמיש" — המערכת קובעת את הוראות המסחר (סטופ לוס וטייק פרופיט), אבל ניתנת לכם האפשרות לשנות ולהגדיר אותן ידנית. אפשרות זאת מומלצת למי שקצת יותר מבין במסחר בניירות ערך ומאפשרת גמישות בכל עסקה בנפרד.
4. 4ידני מלא — למשקיע המקצועי שמכיר ויודע איך להתנהל ואיך להשתמש בגרפים ומתנדים, אתרי אינטרנט לחיפוש ניירות ערך. המשקיע מבצע את כל העסקאות בעצמו דרך עמוד "חיפוש וניתוח ניירות ערך". אתם קובעים ועורכים את הוראות המסחר — הסטופ לוס (הפסד) והטייק פרופיט (רווח) — בעצמכם בעמוד "תיק השקעות". המערכת ממשיכה לנתח ברקע ולהציג המלצות. המערכת לא עוזבת אתכם גם אם בחרתם בעצמכם — במידה ותימצא לנכון להוציא התראה שאינה ממליצה על נייר הערך שנבחר, המשקיע יהיה חייב להסביר למערכת מדוע רכש את נייר הערך. המערכת לא תעצור את פעילות המשקיע, אבל התראה זאת עם הסיבה לרכישה תופיע בתיק ההשקעות של המשקיע.

הקפאת פעילות

קיימות שתי מערכות להקפאת פעילות: "הקפאה גלובלית" ו"הקפאת אוטומציה". כל אחת מהן פועלת ברמה שונה ונותנת שליטה ברמה אחרת של המערכת.

1. 1זמינה בדף הראשי (כפתור "הקפאה גלובלית" ❄️ בכותרת העליונה). הקפאה גלובלית — חוסמת רק קנייה חדשה (פתיחת ניירות ערך או מניות חדשות או הגדלת ניירות ערך או מניות קיימות). המערכת ממשיכה לפעול ברקע: הסוכנים ממשיכים לסרוק ולנתח, סטופ-לוס וטייק-פרופיט ממשיכים לפעול (מכירות הגנה), וניתן למכור ולצמצם ידנית. מתאים כשרוצים להפסיק קניות חדשות אבל לשמור על ההגנות על המניות הקיימות.
2. 2זמינה בהגדרות 👈 אוטומציה וגם בדף הראשי (כפתור "הקפאת אוטומציה" ). הקפאת אוטומציה — עוצרת את כל פעילות הסוכנים לחלוטין: אין סריקות, אין ניתוח, אין המלצות, ואין ביצוע אוטומטי. המערכת נכנסת למצב "רדום" עד להפעלה מחדש. מתאים כשרוצים שקט מוחלט — המערכת לא עושה כלום באופן אוטומטי. ניתן עדיין לבצע פעולות ידניות (קנייה/מכירה דרך הגרף).
3. 3כדי לבטל הקפאה, יש ללחוץ שוב על אותו כפתור. ביטול הקפאה גלובלית דורש אישור מחדש (re-auth) מטעמי ביטחון.
4. 4החלפת מצב ניהול (למשל מאוטומטי לידני) גם היא עוצרת את הפעילות האוטומטית עד להפעלה מחדש.

מערכת התשלומים — מאובטחת

התשלום מתבצע דרך מערכת תשלומים מאובטחת ומוסדרת. פרטי כרטיס האשראי שלכם לעולם אינם נשמרים במערכת שלנו — הם מוזנים ישירות בדף המאובטח של חברת הסליקה (תקן PCI-DSS Level 1). אנחנו מקבלים רק אישור על ביצוע התשלום, ללא חשיפת נתוני הכרטיס.