מדריך משתמש

מבוא — מהי המערכת

InvestIQ היא פלטפורמה לניהול תיק השקעות חכמה. המערכת מנתחת שווקים, ממליצה על עסקאות, ומסייעת בניהול סיכונים. סוכני AI פועלים 24/7 כדי לאתר הזדמנויות ולהתריע על סיכונים.

לאחר רכישת המנוי — מה צריך לעשות

1. 1רכישת מנוי שנתי ($199/שנה) דרך כרטיס אשראי במערכת תשלומים מאובטחת.
2. 2לאחר התשלום, המערכת משחררת את כל הנעילות והופכת לפעילה במלואה — כולל אפשרות חיבור לברוקר ולבנק אמיתיים.
3. 3חיבור לברוקר אמיתי — כדי שהמערכת תוכל לבצע עסקאות אמיתיות בשוק (הסבר מפורט בהמשך).
4. 4חיבור לחשבון בנק אמיתי — כדי שאפשר יהיה להעביר כספים פנימה והחוצה (הסבר מפורט בהמשך).
5. 5הגדרת הון התחלתי ומאגר מזומן זמין למסחר.
6. 6בחירת מצב ניהול (אוטומטי / חצי-אוטומטי / ידני) לפי העדפתכם.

חיבור לברוקר — איך עושים את זה

ברוקר הוא גוף פיננסי שדרכו מתבצעות העסקאות בפועל בבורסה. בלי ברוקר, אי אפשר לקנות או למכור ניירות ערך אמיתיים. המערכת תומכת במספר ברוקרים מובילים (Interactive Brokers, Alpaca, eToro, Schwab ועוד). החיבור מאובטח בהצפנה מלאה.

1. 1בקשו מהברוקר שלכם מפתח API (API Key) וסוד (Secret). רוב הברוקרים מאפשרים זאת דרך אזור המפתחים באתר שלהם.
2. 2באפליקציה, עברו להגדרות → ברוקרים ולחצו על "חיבור ברוקר חדש".
3. 3בחרו את סוג הברוקר מהרשימה (למשל Interactive Brokers).
4. 4הזינו את מספר החשבון אצל הברוקר ואת מפתח ה-API שקיבלתם.
5. 5בחרו מצב פעולה: "נייר" (סימולציה) או "חי" (עסקאות אמיתיות). מומלץ להתחיל ב"נייר" לבדיקה.
6. 6לחצו "שמור" — המערכת תבדוק את החיבור ותציג סטטוס "מחובר".
7. 7לאחר חיבור מוצלח, המערכת תסנכרן את יתרת החשבון ותאפשר ביצוע עסקאות.

חיבור לחשבון בנק — איך עושים את זה

חשבון הבנק משמש להעברת כספים פנימה (הפקדות) והחוצה (משיכות). כאשר המערכת מבצעת מכירה רווחית, אפשר להגדיר איזה אחוז מהתמורה יועבר לבנק ואיזה יישאר במאגר המסחר להשקעות נוספות.

1. 1באפליקציה, עברו להגדרות → בנקים ולחצו על "חיבור חשבון בנק חדש".
2. 2בחרו את הבנק שלכם מהרשימה (הפועלים, לאומי, דיסקונט, מזרחי, הבינלאומי ועוד).
3. 3הזינו את מספר החשבון ומספר הסניף.
4. 4בחרו את שיטת החיבור: ידני (הזנת יתרה ידנית) או Open Banking API (אם הבנק תומך).
5. 5אם בחרתם Open Banking — תועברו לאתר הבנק לאישור גישה, ולאחר מכן תחזרו לאפליקציה אוטומטית.
6. 6לחצו "שמור" — המערכת תציג את יתרת החשבון ותסמן את החשבון כ"מחובר".
7. 7מרגע זה תוכלו לבצע הפקדות (הכנסת כסף למאגר המסחר) ומשיכות (הוצאת כסף לבנק) דרך הגדרות → הון ומזומן.

מצבי ניהול התיק

המערכת תומכת בארבעה מצבי ניהול. ניתן לעבור בין המצבים בכל עת. בכל המצבים, המערכת פועלת ברקע כל עוד יש מזומן זמין במאגר המתאים — היא מנתחת, עוקבת אחר המניות בתיק, ומפעילה הגנות (סטופ לוס, טייק פרופיט) בהתאם למצב הניהול שנבחר.

1. 1אוטומטי מלא — הסוכנים מנתחים ומבצעים עסקאות לבד כאשר ציון הביטחון גבוה מספיק (מעל 8.5). המערכת רצה ברקע ופועלת כל עוד יש מזומן במאגר האוטומטי. המערכת קובעת ומנהלת את הסטופ לוס והטייק פרופיט — המשקיע לא יכול לשנות אותם. מרגע שנתתם אישור למצב אוטומטי, המערכת ממשיכה לפעול עד שתעצרו אותה ידנית (ראו "עצירת פעילות אוטומטית").
2. 2חצי-אוטומטי קשיח — הסוכנים מייצרים הצעות עסקה, ואתם מאשרים או דוחים כל עסקה בעמוד "עסקאות". המערכת קובעת ומנהלת את הסטופ לוס והטייק פרופיט — לא ניתן לשנות אותם. נקודת השליטה שלכם היא אישור או דחיית העסקה בלבד.
3. 3חצי-אוטומטי גמיש — הסוכנים מייצרים הצעות עסקה, ובעת אישור אתם בוחרים את מצב הניהול: "חצי-אוטומטי" (המערכת מנהלת גבולות) או "ידני" (אתם מגדירים גבולות בעצמכם). זה מאפשר גמישות בכל עסקה בנפרד.
4. 4ידני מלא — אתם מבצעים את כל העסקאות בעצמכם. הסוכנים ממליצים ומנתחים בלבד. אתם קובעים ועורכים את הסטופ לוס והטייק פרופיט בעצמכם בעמוד "תיק השקעות". המערכת ממשיכה לנתח ברקע ולהציג המלצות.

עצירת פעילות אוטומטית

מרגע שנתתם אישור לביצוע אוטומטי, המערכת פועלת ברקע ומבצעת עסקאות לבד. אם תרצו לעצור את הפעילות האוטומטית — יש כפתור "עצירת אוטומציה" בהגדרות → אוטומציה וגם בעמוד הראשי. מאותו רגע אין יותר פעילות אוטומטית עד לאישור מחדש.

1. 1לחצו על כפתור "עצירת אוטומציה" (אדום) בהגדרות → אוטומציה או בעמוד הראשי.
2. 2מאותו רגע, המערכת מפסיקה לבצע עסקאות אוטומטיות — אין יותר קנייה או מכירה אוטומטית.
3. 3המערכת ממשיכה לנתח ולהציג המלצות, אך לא מבצעת שום עסקה לבד.
4. 4כדי לחזור לפעילות אוטומטית, יש לאשר מחדש על ידי לחיצה על "הפעלת אוטומציה".
5. 5החלפת מצב ניהול (למשל מאוטומטי לידני) גם היא עוצרת את הפעילות האוטומטית עד להפעלה מחדש.

מערכת התשלומים — מאובטחת

התשלום מתבצע דרך מערכת תשלומים מאובטחת ומוסדרת. פרטי כרטיס האשראי שלכם לעולם אינם נשמרים במערכת שלנו — הם מוזנים ישירות בדף המאובטח של חברת הסליקה (תקן PCI-DSS Level 1). אנחנו מקבלים רק אישור על ביצוע התשלום, ללא חשיפת נתוני הכרטיס.